¿En qué estatus va la conciliación y cuánto queda por identificar antes del cierre?

Cómo se hace hoy

• El estado de cuenta del periodo se baja del portal del banco a Excel: fecha, referencia, concepto, cargo, abono y saldo, un renglón por movimiento.
• Los comprobantes del periodo se exportan del sistema contable a otro archivo, con folio, fecha, monto y referencia. Los dos archivos se cruzan a mano: primero por monto y fecha, después por referencia para los que no coincidieron.
• Lo que no cruza de ningún lado se queda para el cierre, y el estatus de la conciliación se responde contando renglones cada vez que alguien lo pregunta.

La cuenta

• Conciliados = cruzados por monto y fecha + cruzados por referencia. Con el ejemplo: 254 + 31 = 285 movimientos. Cada movimiento cruza con un solo comprobante, así que las dos cifras no se traslapan.
• Del banco sin comprobante = movimientos − conciliados: 312 − 285 = 27.
• Comprobantes sin movimiento = comprobantes − conciliados: 298 − 285 = 13.
• Conciliado = conciliados / movimientos: 285 / 312 = 0.9135 → 91.3 %.
• Pendiente = monto total del banco − monto conciliado: 184 500 − 171 200 = USD 13 300; sobre el total del banco, 13 300 / 184 500 = 7.2 %.
• Con 58 cruzados por referencia: 254 + 58 = 312 conciliados, 0 del banco sin comprobante y 100.0 %. Los comprobantes sin movimiento no bajan de cero: si hay más cruzados que comprobantes, la cuenta dice 0.

Supuestos y de dónde sale la regla

• La regla es la del área que concilia, no de un libro: saber en qué estatus va la conciliación es contar qué cruzó, qué falta de cada lado y cuánto dinero queda por identificar. La página cruza dos listas y las suma; no decide nada sobre lo que cada registro debe llevar ni lo valida ante nadie.
• Un movimiento cruza con un solo comprobante. Un pago que cubre dos comprobantes, o un comprobante que se pagó en dos partes, es un cruce parcial y cuenta como no conciliado hasta que alguien lo resuelve a mano y lo marca en la hoja de cruce.
• El pendiente es dinero, no renglones: la diferencia entre lo que el banco suma y lo que ya tiene comprobante. Por eso va aparte del conteo de movimientos sin comprobante: 27 renglones pueden ser USD 13 300 o mucho menos.
• Con cero movimientos no hay conciliación que medir —dividir entre cero no da un número— y la página lo dice con texto. El porcentaje pendiente también se queda en texto cuando el monto del banco es cero.

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• Banco — fecha, referencia, concepto, cargo, abono y saldo: el estado de cuenta tal como baja del portal.
• Comprobantes — folio, fecha, emisor o receptor, monto, referencia y tipo; folios y nombres inventados, marcados como ejemplo.
• Cruce — movimiento, comprobante, criterio (monto y fecha, referencia o manual), diferencia y estatus; reproduce las cifras del ejemplo.
• Pendientes — lado, fecha, monto, días sin cruzar y nota: lo que queda de cada lado para el cierre.
• Resumen — periodo, movimientos, comprobantes, conciliados, porcentaje y pendiente en USD.

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Cómo queda cuando tu IA lo construye

Lo que cambia

De aquí a tenerlo funcionando

1. ¿Reconoces el problema? Es el tuyo, no un ejemplo de manual.
2. Sabes cómo resolverlo. Lo que no tienes son las herramientas para hacerlo.
3. Solo platica con tu IA.
4. Dile qué archivos consumir —el estado de cuenta que bajaste del banco, los comprobantes exportados del sistema contable— y qué cruce hacer; tu IA lo construye.
5. Quedan las tablas donde se captura y el panel donde se ve qué cruzó, qué queda de cada lado y cuánto falta por identificar.
6. Y el estatus de la conciliación sale a tiempo, compartido con quien debe verlo.
7. No es otra IA ni otro chat: es lo que queda después del chat.